长安银行与浙江优策基金的悬案落下帷幕

 

　　来源：城商行研究

　　2025年12月12日，长安银行与浙江优策基金的悬案终于迎来重大进展：浙江证监局对优策投资开出2100万元罚单，并对三名责任人员罚款1425万元，对实际控制人采取终身证券市场禁入措施。



　　2024年夏天，一场关于12.52亿元巨额资金“不翼而飞”的消息在金融圈掀起轩然大波。浙江优策投资管理有限公司（以下简称“优策投资”）旗下多只私募基金的投资者发现，原本应存在于长安银行的存款几乎归零，账户余额仅剩8.6万元。

　　这起事件迅速引发关注，涉事双方——私募机构与银行——各执一词。优策投资最初指向长安银行“违规开立网银”导致资金被转走，而银行方则表示网银是应客户要求开通。

　　巨额存款“失踪”之谜

　　事件起源于2019年4月至2023年5月间，优策投资与长安银行签订《协议存款合同》，将“优策长实”、“优策长秀”、“优策月月盈3号”三只产品的募资存入长安银行宝鸡金陵支行和宝鸡科技支行的私募基金专户。

　　根据产品2023年年报，这三只银行协议存款合计金额达12.52亿元。然而，2024年7月3日，投资者却发现《账户余额明细表》并未如期公布，随后在长安银行打印的账户流水凭证显示，存款仅剩8.6万元。

　　2024年7月10日，优策投资发布公告，宣布暂停旗下11只产品的申赎业务，称原因是长安银行未按约定提供《账户余额明细表》。优策投资委托律师向长安银行发去律师函，声称“私募专户违反规定开立网银”，导致资金被转出。

　　各执一词的罗生门

　　面对指控，长安银行方面给出了不同说法：合同确实规定了不开通网银，但后续优策投资申请开通了网银，银行是根据补充协议开通的。

　　长安银行客服在2024年8月16日回应称，账户开通网银后，优策投资均按月完成了对账，因此不存在银行未按约定提供账户明细的情况。

　　更戏剧性的转折出现在2024年8月20日，长安银行发布官方声明，称“12.52亿元存款丢失”报道严重失实，报道所用《账户余额明细表》的单据、印章、金额均系伪造变造，已向公安机关报案。

　　资金流向与关联关系

　　根据调查，这些存款账户的资金流向了三家公司：宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。

　　调查发现，这些公司与优策投资之间存在复杂关联关系。宝鸡凤凰岭由宝鸡远大100%控股，而远大资产与浙江贵直股权投资基金存在关联。

　　天眼查APP显示，优策投资和贵直股权投资基金的大股东都是杭州连芯投资管理合伙企业（有限合伙），李晓晴为这两家私募的实际控制人。这种盘根错节的关系网为资金转移提供了便利。

　　事件真相与最新进展

　　随着监管部门调查深入，事件真相终于浮出水面。优策投资控股股东杭州连芯投资向长安银行送达的《致歉函》显示，2024年7月10日，因优策投资管理人员在产品退出方案上发生分歧，基金管理人罔顾事实擅自向投资人发布不实公告。

　　《致歉函》还承认，部分员工还参与、蛊惑投资人前往银行和监管部门上访，给长安银行正常经营和声誉带来严重的负面影响。

　　2025年12月12日，证监会公布处罚决定，认定优策投资及实际控制人存在违规挪用基金财产、报送虚假信息等行为，严重违反私募基金法律法规。中国证券投资基金业协会同步撤销了优策投资的管理人登记。

　　这起事件最终以优策投资受到严厉处罚画上句号。证监会表示，对于相关违法行为可能涉及的犯罪问题线索，将“应移尽移”给公安机关。

　　想想，我们城商行长安银行当年也是躺枪。